Formation continue LBA : 16h annuelles, mais lesquelles ? Catalogue concret par profil
AMLCO, associés, collaborateurs en contact client : qui doit suivre quelle formation, où, et comment la tracer pour l'audit OAR. Plan annuel clé en main.
GA
Greg Annas
Co-fondateur BeGenerous Digital
L'audit OAR vérifie systématiquement la formation continue LBA. Mais l'obligation reste floue pour beaucoup de cabinets : combien d'heures, sur quels sujets, auprès de quels organismes, et comment prouver que ça a été fait. Voici un catalogue par profil, validé par la pratique des OAR-G, OARFG et Treuhand Suisse en 2026.
TL;DR — Le volume horaire minimum par profil
AMLCO et direction : 8h/an minimum
Collaborateurs en contact client : 4h/an minimum
Total cabinet moyen 6 personnes : ~32h/an de formation tracée
Format libre, mais la traçabilité est obligatoire (date, durée, thème, attestation)
1. Le cadre réglementaire (ce qui est obligatoire)
Aucune disposition LBA ne fixe précisément un volume horaire. L'obligation découle de l'art. 8 LBA (organisation et formation), interprété par les OAR. La pratique consolidée en 2026 :
AMLCO : 8h/an, dont 4h sur des évolutions réglementaires récentes
Associés et direction : 8h/an (même base que l'AMLCO)
Collaborateurs en contact client : 4h/an minimum
Collaborateurs back-office sans contact client : 2h/an recommandé
L'objectif n'est pas le volume en soi. C'est de garantir que tous les acteurs du cabinet maintiennent un niveau de connaissance à jour. Un cabinet qui fait 20h par an d'un collaborateur et 0h des autres sera challengé.
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Ces organismes émettent une attestation officielle après chaque session. C'est le format idéal pour l'audit : l'auditeur reconnaît immédiatement le dispensateur et la durée.
Universités et hautes écoles
HES-SO Genève — CAS Compliance & Risk : 12 ECTS sur 6 mois
EPFZ — Continuing Education in AML : modules courts en allemand
HSG (St-Gall) — Executive in Financial Services : intègre la LBA
Ces formats sont plus lourds mais hautement reconnus. Idéal pour un AMLCO qui veut monter en expertise sur 2-3 ans.
Conférences spécialisées
GwG-Forum Schweiz (annuel, Zurich)
AML Suisse (organisé par l'Association suisse contre la criminalité financière)
Forum FATF Suisse (sur invitation)
Ces conférences valent 4-8h de formation continue et ont l'avantage de présenter les évolutions internationales (FATF, recommandations européennes, jurisprudence US).
3. Le catalogue interne — ce qui est aussi valable
Beaucoup de cabinets pensent à tort que seules les formations externes comptent. Les sessions internes sont parfaitement acceptées si elles sont :
Signées par les participants (feuille de présence + auto-déclaration)
Exemples de sessions internes valides :
Revue trimestrielle des cas MROS internes (1-2h, anonymisée)
Présentation des évolutions OAR-G 2026 par l'AMLCO (1h)
Session pratique : application des 12 critères de risque sur dossiers réels (2h)
Lecture commentée d'un cas FINMA marquant (1h)
Pour un cabinet de 6 personnes, une session interne de 2h × 4 par an couvre déjà 8h de formation collective. C'est budgétairement très efficace.
4. Plan annuel type pour un cabinet 6-8 personnes
Janvier — Cadrage annuel
Session interne 2h : "Évolutions LBA 2026 et impact sur nos workflows"
Tous les collaborateurs en contact client (5 personnes × 2h = 10h)
Mars — Spécialisation AMLCO
AMLCO : webinaire OAR sur "Profils de risque cocontractants" (4h)
AMLCO : journée Treuhand Suisse sur "Sanctions internationales 2026" (6h)
Juin — Évolutions cantonales
Tous les collaborateurs en contact client : webinaire OAR-G "Risques cantonaux Genève/Vaud" (2h)
Septembre — Cas pratiques
Session interne 3h : analyse de 5 dossiers anonymisés (cocontractants à risque élevé, MROS hypothétique, etc.)
Tous les collaborateurs (5 × 3h = 15h)
Novembre — Préparation audit
Session interne 2h : "Que va vérifier l'audit OAR ?"
Tous les collaborateurs (5 × 2h = 10h)
Total annuel : 47h de formation tracée pour un cabinet 6 personnes. Largement au-dessus du minimum.
Le piège de la formation 'au cas par cas'
Beaucoup de cabinets attendent qu'un cas se présente pour former. Résultat : un audit OAR mi-année les trouve avec 0h tracée. Le plan annuel pré-établi (et publié en interne en janvier) protège.
5. Comment tracer (le minimum vital)
Pour chaque session, conserver :
| Champ | Pourquoi |
|---|---|
| Nom du collaborateur | Audit OAR contrôle par individu |
| Date | Doit être dans la période vérifiée |
| Durée (heures) | Cumul annuel vérifié par profil |
| Thème | Au moins une thématique principale |
| Format | Webinaire / présentiel / interne / cours |
| Dispensateur | OAR / université / interne |
| Attestation | PDF ou auto-déclaration signée |
Le format d'enregistrement importe peu (tableur Excel, Notion, SharePoint, outil dédié). L'important est qu'on puisse extraire le bilan annuel d'un collaborateur en moins de 2 minutes pendant l'audit.
6. Erreurs fréquentes vues en audit
"On en a fait mais pas tracé" : équivalent à ne pas avoir fait
Cumul familial : "Greg a fait 16h donc le cabinet est OK" — non, chaque collaborateur a son obligation
Formation hors LBA comptée : un cours "Excel avancé" ne vaut pas pour la LBA
Attestation perdue : si vous ne pouvez pas produire la preuve, l'auditeur peut refuser de compter
Sessions internes non documentées : si on ne sait pas qui a animé quoi, c'est invalide
7. Combien ça coûte par an (budget réaliste)
Pour un cabinet 6-8 personnes :
| Poste | Coût annuel |
|---|---|
| 2-3 webinaires OAR pour collaborateurs | CHF 1500-3000 |
| 1 formation lourde AMLCO (CAS ou conférence) | CHF 3000-5000 |
| Sessions internes (préparation interne) | Temps AMLCO uniquement |
| Documentation et traçabilité | Outil dédié ou tableur |
| Total budget formation LBA | CHF 4500-8000/an |
Pour mémoire : une non-conformité OAR pour formation insuffisante peut conduire à des amendes et impacter la réputation du cabinet. Le ROI est immédiat.
Formation continue tracée dans FidUp
FidUp inclut un module formation continue par collaborateur : enregistrement des sessions (externes ou internes), upload des attestations, suivi du volume horaire annuel par profil, alertes si un collaborateur approche du minimum. Export en 1 clic pour l'audit OAR.
La formation continue LBA n'est pas une corvée administrative. C'est ce qui maintient un cabinet capable de détecter un cas inhabituel quand il se présente. Un plan annuel publié en janvier vaut mille rappels en novembre.